Modelo financiero de un proyecto o negocio
Ventas, costes, inversión, circulante, impuestos y deuda año a año: flujo de caja, VAN, TIR, recuperación, necesidad máxima de caja, escenarios y sensibilidad.
Un modelo con tus supuestos, no un plan de negocio validado
Los resultados dependen por completo de las ventas, los precios y los costes que introduces. No es asesoramiento financiero ni fiscal.
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Resultado
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Compara tus proyectos o versiones
Guarda cada versión con «Guardar» y aparecerá aquí.Guarda este modelo y crea otro (u otra versión con otros supuestos) para compararlos lado a lado.
Versión de cálculo: venture@1.0.0. El cálculo se hace en tu navegador: no enviamos ni guardamos los importes que introduces.
Cómo calcula
- Ventas del año t = unidades × (1 + crecimiento)^(t−1) × precio × (1 + subida del precio)^(t−1). Los costes variables y fijos suben con la inflación de costes.
- EBITDA = ventas − costes variables − costes fijos. Amortización lineal de la inversión durante su vida útil. EBIT = EBITDA − amortización.
- Impuesto sobre el EBIT positivo, compensando las pérdidas de años anteriores. Los intereses de la deuda no reducen el impuesto en este modelo (simplificación).
- Flujo de caja libre = EBITDA − impuesto − aumento del circulante; el año 0 es la inversión. El último año se recupera el circulante y se suma el valor de venta de los activos.
- VAN con la tasa de descuento indicada; TIR y recuperación sobre los flujos del proyecto. Con deuda, cuota constante y TIR del accionista sobre sus flujos (incluido el pago de la deuda pendiente al final).
- Necesidad máxima de caja = el punto más bajo del flujo acumulado: lo que habría que financiar en el peor momento.
Límites
- Modelo anual: no recoge la estacionalidad ni los desfases de cobro dentro del año.
- Un solo producto o una venta media; sin reinversiones durante el horizonte.
- No incluye IVA ni subvenciones; el valor de venta de los activos no tributa en este modelo.